Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) опубликовала информационное сообщение для некредитных организаций, принимающих от физических лиц оплату услуг электросвязи, жилого помещения и коммунальных услуг.
Согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в случае оказания этих услуг на такую категорию организаций распространяются обязанности, в частности, по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации; документальному фиксированию и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, говорится в сообщении. Таким образом, на деятельность данных некредитных организаций распространяется действие закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В случае осуществления вышеуказанных услуг, на данную категорию организаций, в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, распространяется ряд определенных обязанностей, в частности: — по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации; — по документальному фиксированию и представлению в Федеральную службу по финансовому мониторингу (107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д.39, стр.1) сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом; — по разработке и утверждению правил внутреннего контроля; — по назначению специального должностного лица, ответственного за выполнение указанных правил, с учетом квалификационных требований.
Как ранее сообщалось, в июле 2006 года Государственная Дума приняла поправки в закон «О банках и банковской деятельности». Согласно поправкам, коммерческие организации, которые не являются кредитными организациями, получили право осуществлять без лицензии на совершение банковских операций прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.